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您好，30万父母养老钱买基金，定期评估投资效果超重要！就像给车做保养，得定期检查“跑得稳不稳、油耗高不高”，才能确保养老钱安全增值，别让市场波动偷偷“啃”本金。
一、评估核心指标：收益+风险双看
收益评估：对比基金年化收益率与同类平均、业绩基准（如沪深300），若连续1-2年跑输，可能需调整；同时看是否跑赢通胀（约3%），避免钱“越存越少”。
风险评估：关注最大回撤（从高点到低点的跌幅），若养老钱用3年内，最大回撤最好不超过10%，否则急用钱时可能被迫割肉。
二、评估频率：按资金使用时间定
短期（1年内）：每月看净值波动，确保不跌破“安全线”（如本金损失超5%需警惕）。
长期（3年以上）：每季度或半年复盘，重点看收益是否达标、风格是否漂移（如原定投稳健型，却偷偷加仓股票）。
我公司名列行业前列，具备雄厚师资力量，能帮您设计“收益+风险”双监控的评估体系，定期出具养老基金健康报告。欢迎右上角关注，免费获取专属评估方案！
发布于2025-6-30 17:09
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