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核心-卫星投资策略是一种非常实用的资产配置方法，尤其适合希望平衡稳健与适度进取的投资者。
简单来说，这个策略把您的投资组合想象成一个星系。核心就是中心的大恒星，占组合的大头，通常是60%-80%。它的目标是获取市场长期、稳定的收益，风险相对较低。常见的核心资产包括追踪大盘的宽基指数基金（比如沪深300、中证800）、表现稳健的债券基金或者优质的平衡型基金。
卫星则像围绕恒星的行星，占比小些，大概20%-40%。这部分是用来捕捉特定机会、争取超额收益的，可以更灵活主动，风险也相对高些。卫星部分的选择就多样了，比如某个看好的行业基金（科技、消费、医药等）、主题基金（新能源、人工智能）、或者您深入研究的几只个股，甚至包括港股、美股等境外资产。
如何用它构建组合呢？第一步，根据您的风险承受能力和投资目标，确定核心和卫星的比例。比如保守些可以80%核心+20%卫星，能承受波动就70%+30%。第二步，精选核心资产，确保它足够分散、成本低、能长期持有。第三步，围绕核心配置卫星资产，这部分需要您更密切地关注市场动态或行业趋势。最后，记得定期审视和再平衡，比如每年一次，当比例偏离太大时调整回来，维持最初的风险收益目标。
这种策略的好处是主次分明。核心保证组合根基稳固，卫星则提供增强收益的可能性，同时整体风险可控。关键是核心部分一定要选得稳，卫星部分投入的资金要控制在您能承受波动的范围内，不宜贪多。
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发布于2025-6-28 22:27 武汉
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