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开户流程
选正规券商,比如国泰君安、华泰证券等。通过线上客户经理申请开户,准备身份证、银行卡。访问券商官网或下载APP,注册账号、填个人信息、上传身份证、绑定银行卡、做风险评估测试、设置交易密码,提交申请后等1 - 3个工作日审核。
选基策略
评估风险承受能力,保守型可50%货币基金+30%债券基金+20%指数基金定投;平衡型可30%指数基金+30%主动型基金+20%可转债+20%货币基金;进取型可40%股票/行业基金+30%可转债+20%另类投资+10%现金。选基金时,关注基金经理经验、历史业绩,参考基金评级,了解投资风格。
操作要点
采用基金定投,每月或每季度固定金额投入,避免择时。分散投资,别把资金全投一只基金,可投不同类型、行业、风格的基金。定期复盘,每季度检查投资组合,根据市场变化和个人情况调整。
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发布于2025-6-26 10:46


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