我有1500万,短期1-3年,该怎么进行资产配置呢?兼顾税务优化和家族传承的建议
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我有1500万,短期1-3年,该怎么进行资产配置呢?兼顾税务优化和家族传承的建议

叩富问财 浏览:485 人 分享分享

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对于1500万短期1 - 3年的资产配置,可这样安排:一部分资金(约500万)存为短期大额存单,安全稳定且有一定利息;300万投资短期债券基金,收益相对稳健;400万投入优质蓝筹股或相关ETF,有机会获取较高收益,但注意分散风险;剩余300万作为流动资金。

税务优化方面,可咨询专业税务顾问,通过合理的资产布局享受税收优惠。家族传承可考虑设立家族信托,将部分资产放入其中,按自己意愿分配给家族成员。

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发布于2025-6-12 13:19 免费一对一咨询

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