投资决策确实需要个性化方案。新基金的优势在于有更多的资金可以灵活布局,而且没有历史包袱,在市场风格切换时更容易调整持仓。但对于风险承受能力较低的投资者来说,新基金的波动可能会比较大。我们会根据您的风险偏好、投资目标和资金规模,为您制定合适的投资方案。如果您是稳健型投资者,我们会建议您在新基金发行时适当配置一部分资金,同时搭配一些业绩稳定的老基金;如果您是激进型投资者,我们会帮您挖掘一些具有潜力的新基金,但也会提醒您注意控制仓位。
跟您说个对比案例:客户小李去年跟风买了一只热搜新基金,结果亏了15%后割肉离场;而客户小王在我们的建议下,在新基金发行时配置了20%的资金,同时持有80%的老基金,虽然新基金也有亏损,但整体组合的回撤控制在5%以内。如果您也不想再盲目跟风投资,加微信,我帮您分析一下您目前的持仓情况,再为您制定一份个性化的投资方案,让您的投资更加科学合理。
发布于2025-6-11 21:36 免费一对一咨询


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