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一、利率波动：债券价格与利率呈反向关系。当央行加息时，债券价格下跌，基金收益减少；降息时则相反。例如，若市场利率从3%降至2%，持有债券的资本利得可能提升收益。
二、信用风险：债券发行方违约风险直接影响收益。高评级债券（如国债）安全性高但收益低，低评级债券（如企业债）收益高但风险大。需结合基金持仓判断风险水平。
三、市场流动性：市场资金紧张时，债券抛售压力增大，可能导致收益波动。例如，季末或年末资金回笼期，债券基金可能短期承压。
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发布于2025-6-11 12:01
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