资深赵经理
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您好！买多只不一定能分散风险，关键得看基金类型。要是都买沪深300这类大盘指数，风险压根就没分散开。数据显示2024年投资者平均持有4.2只指数基金，但相关性超0.8的组合占比达63%。
搭配讲究资产类别，A股美股黄金都得有。建议大盘股配30%，中小盘30%，海外20%，商品20%这样组合。某机构回测显示，这种配置年化波动能降低35%。
别光看数量质量更重要，选3-5只足够。跟踪误差小的优先选，费率超过0.5%的尽量避开。太多只反而管理不过来，收益还可能被手续费吃掉。
定期调整不能忘，半年检视一次。某案例显示坚持再平衡的组合，三年收益比不动的高出12%。偏离目标比例5%就该调整了。
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发布于2025-6-11 11:07
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