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您好！对于为孩子攒教育金而构建基金组合，想要评估其应对市场大跌的能力，您可以考虑以下方法：
首先，深入了解组合中各基金及整体的最大回撤数据。特别在市场大跌时期如2018年和2022年，观察这些基金的回撤情况。回撤较小的基金，证明其具有较强的抗跌能力。
其次，注重基金的股债配比。建议增加配置债券型及偏债混合型基金，适当减少高风险股票型的配置。因为债市通常可以对抗股市风险，保持股债平衡（如股3债7）能够使组合具备更强的抗跌性。
接下来，可以通过金融工具进行压力测试。模拟市场大跌场景（如大盘跌20%），观察组合收益的变化情况。经过这种测试，若组合跌幅较小，则证明其稳定性更强。
最后，要注意行业配置的分散度。避免过度集中在某一行业，而应通过多行业、跨风格配置来降低行业暴跌带来的冲击。对于教育金的储备，长期稳健是关键，因此抗跌能力尤为重要。
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发布于2025-6-8 14:51
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