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您好！家庭财富规划就像搭建房屋，稳健理财是坚实的地基，风险投资则是向上生长的空间。一般来说，我们会根据家庭的风险承受能力、收入稳定性、资产规模等因素来确定两者的比例。比如，一个年轻的家庭，收入稳定且有一定的风险承受能力，可以将30% - 40%的资产用于风险投资，如股票、基金等；而一个临近退休的家庭，更注重资产的安全性和稳定性，可能会将70% - 80%的资产配置在稳健理财上，如债券、定期存款等。如果您想了解自己家庭的风险承受能力，可以点击右上角加微信，我给您发一份专业的风险测评问卷~
投资决策确实需要个性化方案。在平衡稳健理财和风险投资时，我们还会考虑家庭的短期和长期目标。短期目标可能是储备子女的教育基金、购买房产等，这些目标需要资金的安全性和流动性，适合配置在稳健理财上；长期目标可能是养老、传承财富等，这些目标可以承受一定的风险，适合配置部分风险投资。我们会根据您的家庭情况，为您制定一份详细的财富规划方案，包括资产配置比例、投资产品选择、定期调整策略等。
跟您说个例子：客户张姐家庭收入稳定，有一定的风险承受能力，但之前资产全部配置在稳健理财上，收益较低。我们为她制定了一份资产配置方案，将30%的资产配置在股票型基金上，70%的资产配置在债券型基金和定期存款上。经过一年的运作，张姐的家庭资产收益率达到了8%，比之前提高了3个百分点。如果您也想让家庭资产实现稳健增值，加微信，我给您提供一份免费的家庭财富规划方案，帮您找到适合自己的稳健理财和风险投资平衡点！
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发布于2025-6-7 17:13
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