如果您风险承受能力较高,可以适当增加每月定投金额;如果风险承受能力较低,则可以减少每月定投金额。例如,您可以将500万资金用于股票型基金定投,每月定投20-30万;将300万资金用于债券型基金定投,每月定投10-15万;将200万资金用于货币基金或其他稳健型基金,作为备用资金。
当然,这只是一个初步的建议,具体的定投金额还需要根据您的实际情况进行调整。您可以点击屏幕右上角加我微信,我会为您提供一份详细的基金定投方案,包括基金的选择、定投金额的设定、投资组合的优化等内容。
投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的资金状况、风险偏好、投资经验等因素,为您量身定制最适合您的投资方案。我们还会定期对您的投资组合进行跟踪和调整,确保其始终符合您的投资目标和风险承受能力。
跟您说个对比案例:客户李先生有800万资金,他自己进行基金定投,每月定投50万,全部投资于股票型基金。由于市场波动较大,他的投资组合净值出现了较大的回撤,李先生感到非常焦虑。后来,他找到了我们,我们根据他的实际情况,为他调整了投资组合,增加了债券型基金和货币基金的比例,并将每月定投金额调整为30万。经过一段时间的调整,李先生的投资组合净值逐渐回升,他的心态也变得更加平稳。
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发布于2025-6-7 14:23 北京


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