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国债逆回购的计息规则主要基于实际占款天数、交易金额以及约定的利率来计算。具体如下：
- 计息天数：按照实际占款天数来计算，即从成交日的下一交易日（含）开始，到到期日的下一个交易日（不含）为止之间的自然天数。周末和法定节假日也会计入计息天数。例如，周四购买一天期国债逆回购，周五资金到账但不可取，周末休市，资金要到下周一才能取出，实际占款 3 天，所以按 3 天计息。
- 计息利率：逆回购交易的利率是事先约定的，通常以年化利率表示，并会根据市场利率变动情况而定，一般由中国人民银行公布。
- 利息计算公式：利息=交易金额×利率×计息天数/360（或 365，具体取决于市场惯例或合同约定）。
例如，100 万资金购买深市 1 天期国债逆回购，年化收益率为 1.570%，若按 365 天计算，一天的利息为 1000000×1.57%/365≈43.01 元。如果是 1 天期逆回购，手续费是成交金额的 0.001%，即 1000000×0.001% = 10 元，实际收益约为 43.01 - 10 = 33.01 元。
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发布于2025-6-6 15:13 成都
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