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现在贵金属基金值得入手不？标普500指数定投能跑赢通胀不？

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现在贵金属基金值得入手不？标普 500 指数定投能跑赢通胀不？

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资深程经理

资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

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你好，当前贵金属基金有一定的入手价值，在实际操作中，还需结合个人的风险承受能力、投资经验、市场情况等因素进行综合考虑和调整。同时，也可以点击右上角添加我的微信，以制定更适合自己的投资方案。

2025 年以来，黄金、白银等贵金属价格持续上涨，带动多种类型的黄金主题基金表现出色。多位基金人士认为，中长期来看，国内开展保险资金投资黄金业务试点，同时人民银行连续增持黄金储备，增量资金有望进一步支撑金价。全球制造业的回升也将增加白银等贵金属的工业需求，并且从历史长期表现来看，白银等贵金属的走势与美元（或者美债利率）的走势呈反向关系，美元降息的环境相对有利于白银等贵金属的表现。不过，近期贵金属价格处于高位，短期回调风险不容忽视，并且地缘政治等因素也会放大贵金属价格的波动。
如果投资者有长期配置贵金属基金的打算，可以考虑采用定投或逢低加仓的方式，控制好仓位，大概维持在投资组合的 5%-10% 左右即可。
从长期来看，标普 500 指数定投有较大可能跑赢通胀。
自 1926 年以来，标普 500 的年化收益率约为 9.8%。标普 500 指数涵盖了美国 500 家顶尖上市公司，能反映整个美国经济的健康程度，其长期回报较为稳定。即使在经历了战争、金融危机等事件后，标普 500 依然维持着接近 10% 的年化收益率，长期来看几乎总是向上的。而一般情况下，通胀率很难长期维持在这样的高水平。不过，短期内标普 500 指数会有波动，其与通胀的关系也较为复杂，如在 1965 年至 1976 年，标普 500 的表现与 CPI 的周期走势基本反向，但 1977 年之后，标普 500 的表现与通胀脱敏，两者关联度显著下降。
通过国内的 QDII 基金定投标普 500 是普通投资者参与的较好方式，投资者只需设置每月固定金额投入，坚持长期投资，不轻易因短期波动而赎回，就有较大机会实现资产跑赢通胀并稳步增值。

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发布于2025-6-4 16:35 北京