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您好！500万的资金量，要实现财富传承，资产配置需要综合考虑安全性、稳定性和收益性。首先，可以拿出一部分资金（比如200万）配置大额存单或国债，年化利率能达到3% - 4%左右，这部分资金可以作为财富传承的基石，保证本金的安全。
其次，配置150万左右的商业养老保险，它具有强制储蓄和稳健增值的特点，退休后可以定期领取养老金，为您的晚年生活提供保障，同时也可以将这部分资产传承给下一代。
然后，再拿出100万投资股票型基金或混合基金，通过长期投资，分享资本市场的红利。为了降低风险，可以选择一些优质的基金经理和基金产品，并采用定投的方式进行投资。
最后，剩下的50万可以作为应急资金，存放在活期存款或货币基金中，随时可以支取。
当然，以上资产配置方案仅供参考，具体的配置比例还需要根据您的个人情况、风险承受能力和投资目标等因素进行调整。如果您想了解更详细的资产配置方案，欢迎点击右上角加我微信，我将为您提供一对一的专业服务。
给您说个大实话：客户李先生5年前按照我们的资产配置方案进行投资，目前资产已经增值到了800多万，不仅实现了财富的稳健增长，还为子女留下了一笔可观的财富。我们的基金投顾组合通过专业的投资策略和风险控制，帮助您在实现财富传承的同时，还能让您的资产保值增值。加微信，让我们一起为您的财富保驾护航！
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发布于2025-6-2 21:41 南京
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