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高净值客户如何进行税务筹划，以降低投资成本？我有1000万资金。

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高净值客户如何进行税务筹划，以降低投资成本？我有1000万资金。

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助6.8万好评2.8万从业7年

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您好！高净值客户进行税务筹划降低投资成本是门技术活。比如可以通过合理配置不同类型的资产，像利用信托计划将部分资产隔离，在合法合规的前提下实现税务递延。去年有个高净值客户，通过设立家族信托，将300万资产装入信托，不仅保障了资产安全，还在税务方面节省了一笔可观的费用。如果您想了解信托计划的详细操作，点右上角加微信，我发您《信托税务筹划指南》。

投资决策确实需要个性化方案。对于您1000万的资金，我们还会考虑利用税收优惠政策，比如投资一些符合国家产业政策的项目，享受税收减免。同时，在资产配置中合理安排债券、基金等产品，优化整体税务结构。我们团队有丰富的经验，曾为众多高净值客户量身定制税务筹划方案。上个月，我们帮一位资金规模相似的客户，通过一系列税务筹划措施，降低投资成本超过10%。

给您说句掏心窝的话：税务筹划不是逃税漏税，而是在法律允许的范围内合理节税。如果您也想让自己的投资成本更低，收益更高，加微信，我给您详细介绍我们的税务筹划服务，为您的财富保驾护航！

发布于2025-6-2 12:54 北京

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资深吴经理股票

帮助1.7万好评669 从业8年

对于拥有1000万资金的高净值客户，以下是一些税务筹划降低投资成本的建议。
首先，利用税收优惠政策。可以关注国家和地方针对特定行业、区域的税收优惠，比如投资高新技术企业，可能享受企业所得税减免；投资某些经济开发区的项目，会有地方税收返还等。
其次，合理选择投资工具。投资国债，国债利息收入免征个人所得税；选择公募基金，基金分红免征所得税。
再者，合理规划资产配置。如果是投资企业，可考虑成立不同类型企业，如有限责任公司和个人独资企业。有限责任公司缴纳企业所得税，个人独资企业缴纳个人所得税，合理规划资金在两者之间的分配，可能降低整体税负。
另外，通过慈善捐赠进行筹划。进行符合规定的慈善捐赠，可以在个人所得税应纳税所得额中按一定比例扣除，既做了公益，又能降低税务负担。
最后，做好长期投资规划。长期持有股票等资产，超过一定时间后转让，可能享受税收优惠。比如个人转让上市公司股票，暂免征收个人所得税。不过税务筹划要在合法合规的前提下进行，建议咨询专业税务顾问，以确保筹划方案的有效性和合法性。

发布于2025-6-4 15:00 广州

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