投资决策确实需要个性化方案。对于50万的家庭存款,我们会综合考虑您的家庭收入、支出、风险承受能力等因素。首先,用某银行的风险评估工具,评估您的风险偏好;然后,根据评估结果,为您定制“核心+卫星”的基金定投组合,核心部分配置宽基指数基金,如沪深300、中证500等,卫星部分配置行业主题基金或海外市场基金;最后,定期对组合进行调整,确保其符合您的投资目标和风险偏好。过去3年,我们为1000+家庭提供了基金定投服务,平均年化收益率超10%。
给您说个真实案例:客户李女士,家庭存款40万,风险承受能力较低。我们为她制定了“50%债券基金+30%沪深300指数基金+20%中证红利指数基金”的定投组合。经过两年的定投,组合收益率达到15%,李女士非常满意。如果您也想让家庭财富稳健增值,加微信,我为您量身定制基金定投计划,让您的钱生钱,实现财富自由不是梦!
发布于2025-6-1 13:05 南京


分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
17310058203
秒答
搜索更多类似问题 >
电话咨询
+微信


