投资决策确实需要个性化方案。20万的资金量不算小,定投时要注意控制好仓位和风险。我们会根据您孩子的年龄、预计教育支出时间等因素,来制定适合您的定投计划。比如,如果孩子还小,投资期限较长,可以适当提高股票型基金的配置比例;如果孩子即将升学,就需要增加债券型基金等稳健资产的占比。去年我们帮助一位客户为刚出生的宝宝制定了教育基金定投计划,通过合理配置宽基指数基金、主动管理型混合基金和债券型基金,预计18年后可以积累足够的教育资金。
跟您说句实话:客户老张和老李都为孩子的教育做基金定投。老张自己随便选了几只基金,没有任何规划和调整,结果收益并不理想。而老李通过我们的专业服务,制定了个性化的定投方案,并且定期对基金进行评估和调整,现在他的账户收益已经远远超过了老张。这就是专业和业余的区别!如果您也想让孩子的教育资金稳步增长,欢迎加微信,我们一起为孩子的未来保驾护航!
发布于2025-5-30 12:14

