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您好！基金定投3年收益不理想，您先别着急。这可能是市场波动或定投策略本身的问题。首先，检查您定投的基金是否与市场风格匹配。如果是大盘风格基金，但近几年小盘股表现更好，那收益可能就不佳。比如客户小李定投了一只大盘蓝筹基金，过去3年市场却是小盘成长股的天下，他的收益就很一般。但我们帮他调整为小盘成长风格基金后，半年就有了不错的收益。
投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险承受能力、投资目标和市场情况，为您制定专属的调整策略。比如，对于风险偏好较高的投资者，我们可能会增加一些高弹性的基金品种；对于风险偏好较低的投资者，我们会适当增加债券基金的比例来降低波动。
跟您说个大实话：客户小王之前一直定投一只宽基指数基金，收益平平。后来我们建议他采用“核心-卫星”定投策略，以宽基指数基金为核心，再搭配一些行业主题基金作为卫星。经过一段时间的调整，他的定投收益有了明显提升。
如果您也想让自己的基金定投收益更上一层楼，加微信，我会为您提供专业的调整建议，帮您制定最适合您的定投策略。让您的投资不再迷茫，轻松实现财富增值！
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发布于2025-5-29 10:49 南京
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