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**分散投资降低风险的原理**：通过配置不同行业、类型或市场的资产，避免单一资产波动对整体组合的过度影响，利用资产间的低相关性（甚至负相关性）平滑收益曲线，降低非系统性风险（如个股、行业特定风险）。
**最佳持股数量**：
- 一般认为，持有**10-15只**不同行业的股票可显著分散非系统性风险，继续增加数量对风险降低的边际效应递减。
- 实际需结合资金规模、研究能力及市场环境调整：资金量小或研究能力有限时，可适当减少；全球化配置或跨资产投资时，数量可灵活调整。
**核心逻辑**：分散投资无法消除系统性风险（如宏观经济波动），但能通过科学组合降低个股“黑天鹅”等特定风险，平衡收益与风险。
发布于2025-5-27 18:26 南京
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