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您好，当用100万资产配置稳健基金时，衡量产品的下行风险十分关键。下行风险直接关系到投资本金可能遭受的损失程度，了解并掌握衡量方法，有助于投资者在追求收益的同时，更好地把控风险，保障资产安全。下面为你介绍衡量稳健基金下行风险的常用方式。
衡量稳健基金下行风险的方法
最大回撤：最大回撤是指在选定周期内，基金净值从最高点到最低点的跌幅。它直观地反映了基金在市场下跌时的最大损失幅度。比如，某稳健基金在过去一年最大回撤为5%，意味着在最不利的情况下，100万投资可能最多亏损5万。最大回撤越小，说明基金抗跌能力越强，下行风险相对较低。
波动率：波动率衡量的是基金净值在一定时期内的波动程度。波动率越高，基金净值波动越大，下行风险也就越高。若一只稳健基金波动率较大，即使长期收益不错，但在市场调整时，净值可能出现大幅波动，投资者面临的本金损失风险也会增加。
总结来讲，最大回撤和波动率是衡量稳健基金下行风险的重要指标。要是你想更精准地评估基金下行风险，欢迎您点击右上角联系我，我来帮你详细分析！
发布于2025-5-27 11:36
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