去年市场波动较大,一些投资者因追涨杀跌而亏损,但我们的客户通过配置“核心-卫星”基金组合(核心资产为宽基指数基金,卫星资产为行业主题基金),有效分散了风险,取得了不错的收益。比如客户小李,原本单一投资某行业主题基金,收益波动剧烈;后来在我们的建议下,调整为“60%宽基指数基金+40%行业主题基金”的组合,收益稳定性大大提高。
投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限,为您量身定制基金投资组合。比如,如果您是保守型投资者,我们会增加债券基金的配置比例;如果您是激进型投资者,我们会适当提高股票基金的占比。同时,我们还会利用量化模型对市场进行实时监测,及时调整组合,把握投资机会。
跟您说个对比:客户小王去年盲目跟风投资,频繁买卖基金,结果一年下来不仅没赚到钱,还亏了不少手续费;而客户小张选择了我们的基金投顾服务,通过长期持有和合理配置,目前账户已经实现了15%的收益。
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发布于2025-5-26 21:01 北京

