客户风险测评过期后申请科创板权限,是否需要重新测评再激活?
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客户风险测评过期后申请科创板权限,是否需要重新测评再激活?

叩富问财 浏览:473 人 分享分享

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您好,

根据科创板权限开通规则,​​客户风险测评过期后申请科创板权限,必须重新进行风险测评并满足等级要求​​,具体流程如下:


​​一、风险测评与科创板权限的关系​​

​​测评有效期要求​​
风险测评结果有效期为​​2年​​,过期后需重新测评。科创板权限要求风险测评等级为​​C4(积极型)及以上​​,若测评过期或等级不足,系统将自动拦截权限申请。

​​强制重新测评场景​​

测评过期后,即使客户已满足科创板资产、交易经验等条件,仍需更新测评结果。若测评等级因市场变化或投资偏好调整而降级(如从C4降至C3),需重新测评至C4及以上方可激活权限。​​


二、重新测评与激活流程​​

​​操作路径​​

​​线上办理​​:通过券商APP(如国信证券金太阳)进入“业务办理-风险测评”模块,重新完成问卷(通常10分钟内可完成)。​​线下办理​​:携带身份证至营业部柜台办理测评更新。

​​测评结果生效时间​​

重新测评后,系统实时更新等级,​​无需等待冷却期​​。若测评结果为C4及以上,可立即申请科创板权限(需同步满足50万资产、2年交易经验等条件)。

​​权限激活条件​​

风险测评等级:C4(积极型)或C5(激进型)。其他要求:申请前20个交易日日均资产≥50万元(不含融资融券资金)。交易经验≥24个月。通过科创板知识测试(部分券商要求)。


​​三、特殊情况处理​​

​​测评结果波动​​

若重新测评后等级仍为C4及以上,可直接激活权限。若等级降至C3或以下,需调整投资策略或重新评估后再申请。

​​

历史权限保留​​

若客户此前已开通科创板权限,测评过期后​​交易权限自动冻结​​,需重新测评至C4及以上方可恢复,无需重新提交资产证明。​​


四、客户操作建议​​

​​提前规划测评时间​​

建议在测评到期前1-2个月主动更新,避免权限中断影响交易。避免在申请权限前突击测评,可能导致因不熟悉问卷内容而误评。


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发布于2025-5-26 17:31 北京

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