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您好！养老钱买基金必须定期调整，但一年一次可能不够！ 上周刚帮个退休阿姨做了账户体检，发现她3年前买的债基已经换了3任经理，收益从4.2%掉到3.1%都没发现。建议每季度至少看一次持仓变化，遇到基金经理离职、规模暴涨暴跌要立即调整。我们用"3+1"检查法：3个月看业绩排名，6个月查持仓债券，9个月评估规模变化，年底全面调仓。最近债市波动大，有客户通过及时调仓多赚了1.2%收益。想了解具体检查要点？点右上角加微信发您自查清单！
养老资金管理不能太佛系。我们专注退休理财9年，服务超过3800+中老年客户，发现很多人买了基金就扔着不管最危险。比如某大行那支养老目标基金，去年底前十大重仓债换了7只，不及时调仓就会买到不合适的券。关键要盯着基金规模变化，超过200亿的债基收益容易下滑，规模小于5亿的又可能清盘。但调仓太频繁也不行，手续费会吃掉收益。
我们有套"智能养老管家"服务，送您一份《养老基金调仓黄金法则》内含20个真实调仓案例。现在推出的"安心退休计划"：每季度自动帮您检测基金健康度，遇到重大变动即时提醒，目标年化4-5%波动控制在1%以内。想知道怎么避开那些"挂羊头卖狗肉"的伪养老基金？点右上角按钮加微信，教您五步识别好基金！
发布于2025-5-25 19:09
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