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您好！家庭资产配置中基金投资的占比并没有一个固定的答案，就像给一家人做饭，要根据家庭成员的口味、营养需求来调整食材比例。一般来说，基金投资可以占家庭总资产的30% - 70%。如果您家庭收入稳定、风险承受能力较高，比如您是一位工作多年、收入丰厚且没有太多负债的企业高管，那么基金投资占比可以适当提高到60% - 70%，以追求更高的收益；但如果您家庭收入不太稳定、风险承受能力较低，比如您是一位刚工作不久、收入不高且有房贷压力的年轻人，那么基金投资占比可以控制在30% - 40%，保证资产的稳健性。想知道自己的家庭风险承受能力如何？点右上角加微信，我给您发一份专业的风险测评问卷，3分钟帮您找到适合的基金投资比例！
投资决策确实需要个性化方案。我们会综合考虑您家庭的收入状况、资产负债情况、投资目标和投资期限等因素，为您量身定制基金投资组合。例如，如果您家庭有子女教育金或养老金的储备需求，我们会为您配置一些长期稳健增长的基金，如宽基指数基金、优质主动管理型基金等；如果您家庭短期有较大的资金支出计划，如购房、购车等，我们会为您配置一些流动性较好的货币基金或短期债券基金。过去5年我们为超过2000个家庭提供了资产配置服务，上个月刚帮一位家庭主妇将基金投资占比从50%调整到40%，并优化了基金组合，今年以来组合收益达到了8%，跑赢了市场平均水平。
跟您说个真实案例：客户张先生家庭资产1000万，原本基金投资占比80%，且集中在几只高风险的行业主题基金上。去年市场大幅波动，张先生的基金账户亏损了200多万。后来他找到我们，我们根据他家庭的实际情况，将基金投资占比调整到60%，并分散投资于股票基金、债券基金、货币基金等多个品种。经过一年多的调整，张先生的基金账户不仅弥补了之前的亏损，还实现了15%的收益。如果您也想让自己的家庭资产配置更加科学合理，加微信，我给您做一个详细的家庭资产配置方案，让您的家庭资产在稳健的基础上实现增值！
投资决策确实需要个性化方案。我们会综合考虑您家庭的收入状况、资产负债情况、投资目标和投资期限等因素，为您量身定制基金投资组合。例如，如果您家庭有子女教育金或养老金的储备需求，我们会为您配置一些长期稳健增长的基金，如宽基指数基金、优质主动管理型基金等；如果您家庭短期有较大的资金支出计划，如购房、购车等，我们会为您配置一些流动性较好的货币基金或短期债券基金。过去5年我们为超过2000个家庭提供了资产配置服务，上个月刚帮一位家庭主妇将基金投资占比从50%调整到40%，并优化了基金组合，今年以来组合收益达到了8%，跑赢了市场平均水平。
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发布于2025-5-25 11:18 广州
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