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您好！700万的资金量，要实现财富传承，资产配置得像搭建稳固的金字塔。首先，用300万配置大额存单或国债，年化利率3% - 4%，收益稳定，能为家庭提供基本的现金流保障。比如客户李姐，就是通过这种方式，保证了孩子每年的教育金和家庭的日常开销。
投资决策确实需要个性化方案。接着，拿出200万投资股票型基金组合，通过专业的基金投顾团队进行筛选和管理，长期来看，平均年化收益率可达8% - 10%。像客户张先生，他的基金组合在过去三年的收益率分别为12%、15%和9%，大大跑赢了市场平均水平。
再用100万购买商业养老保险，为自己和家人的养老生活提供保障。最后，剩下的100万可以作为应急资金，存放在活期存款或货币基金中，随时支取。
跟您说个大实话：财富传承不仅要考虑资产的增值，更要注重资产的安全和稳定性。如果您也想让自己的财富得到科学合理的配置，实现财富的稳健传承，欢迎点击屏幕右上角加我微信，我将为您提供一对一的专业服务，量身定制专属您的资产配置方案，让您的财富在时间的长河中不断增值！
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发布于2025-5-24 21:27 免费一对一咨询
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