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我购买的基金收益一直不理想，该如何调整投资策略？

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我购买的基金收益一直不理想，该如何调整投资策略？

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助6.8万好评2.8万从业7年

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要调整投资策略，首先需诊断基金。你可以从业绩表现看它和同类基金、业绩基准对比情况，若长期落后则可能有问题；分析投资策略是否契合当下市场，比如市场风格转变，而基金策略没跟上就会影响收益；考察基金经理能力，看其过往管理基金业绩和投资风格。
若基金本身不佳，可考虑赎回换优质基金，比如选择长期业绩优秀、基金经理经验丰富且投资策略灵活的产品。还可以进行基金组合投资，分散风险，如搭配股票型、债券型和货币型基金。
投资是件专业的事，若你不知如何调整，右上角添加我微信，我帮你诊断基金并制定个性化投资策略，还送《基金投资指南》！

发布于2025-5-23 13:09 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

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券商田经理股票

帮助1.1万好评10万+ 从业9年

你好，如果购买的基金收益一直不理想，可以参考以下策略进行调整：

一、分析原因

1.市场因素：市场整体波动可能导致基金收益不佳。例如，在经济衰退期，多数基金的净值可能会下跌。
2.基金自身问题：可能是基金经理的投资策略失误、管理团队的变动等，导致基金表现不佳。

二、调整策略

1.分散投资
资产类别分散：将资金分配到不同类型的基金，如股票型基金、债券型基金、混合型基金等。例如，可以将投资组合调整为股票型基金占比40%、债券型基金占比30%、混合型基金占比30%。
行业和地区分散：避免过度集中于单一行业或地区，降低行业周期性或区域性风险对投资组合的影响。

2.优化资产配置
根据市场状况和个人风险偏好，调整资产配置比例。在经济衰退期间，增加债券等固定收益产品的比例；在经济复苏期，增加股票和商品的比例。
采用“核心-卫星”策略：核心部分配置低风险资产，卫星部分配置高风险高收益资产，以实现风险与收益的平衡。

3.更换基金
如果发现基金经理的投资能力不佳，或基金的投资策略与市场环境不匹配，可考虑更换基金。在选择新基金时，要综合考虑基金的历史业绩、基金经理的经验和投资风格等因素。

4.定期定额投资（定投）
定投是一种较为稳健的策略。投资者定期投入固定金额，无论市场涨跌。在市场下跌时，能买入更多份额，降低平均成本；在市场上涨时，也能分享收益。这种方式能够有效平滑市场波动带来的影响。

5.止损策略
设定一个预定的亏损比例，当基金净值下跌到该比例时，及时卖出以避免进一步的损失。但需要注意的是，止损策略的执行需要投资者具备果断的决策能力。

6.加强仓位管理
面对较大幅度的市场回调，做好仓位管理，进退自如。根据市场行情，在市场低迷时适当加大仓位，市场高涨时适当减少仓位，灵活应对市场波动。

三、定期评估