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分散投资策略在平滑收益波动的同时，可能在一定程度上牺牲超额收益。过度分散会使投资组合表现趋近市场平均水平，难以通过集中投资少数优质标的获取高额回报；但合理分散能降低非系统性风险，保障投资组合稳定性。平衡分散与集中需综合考量多因素：对基金经理投资能力有充分信心且对特定行业或个股有深入研究时，可适度集中持仓，提高潜在收益；若市场不确定性高或投资能力有限，应加大分散程度；同时，根据基金规模调整，小规模基金可适当集中，大规模基金需更注重分散；还可通过风险预算控制，设定单一股票或行业的最大投资比例，在控制风险的前提下，追求收益最大化。
发布于2025-5-20 00:02 武汉
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