投资决策确实需要个性化方案。除了定投补仓,还可以考虑“转换策略”,将亏损的基金转换为同类型中表现更好的基金,或者转换为其他相关性较低的资产,比如债券基金、货币基金等,通过资产配置来降低组合的波动风险。我们会用专业的工具对您的基金进行评估,分析其业绩表现、持仓结构、风险收益特征等,然后根据您的投资目标和风险偏好,为您提供最合适的转换建议。
跟您说个大实话:客户小李去年买了一只白酒基金,刚开始赚了点钱,后来市场调整,基金亏损了10%,他觉得白酒行业长期看好,就一直拿着没动。结果市场继续下跌,基金亏损扩大到30%,他这才慌了神,想止损又舍不得。后来他找到我们,我们给他分析了市场行情和基金的基本面,建议他采用“定投补仓+转换策略”,将部分白酒基金转换为医疗基金,同时继续定投白酒基金。经过半年的操作,他的基金组合不仅回本,还盈利了20%。如果您也不想因为基金亏损而焦虑,加微信,我帮您制定一份专属的回本计划,让您的投资重新走上正轨!
发布于2025-5-19 13:09 广州

