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您好！家庭资产配置中，股、基、债的比例没有固定标准，就像穿衣服，要根据您的身材（风险承受能力）、场合（投资目标和周期）来搭配。如果您是激进型投资者，可适当提高股票和权益类基金的占比，比如50% - 70%，债券占30% - 50%；如果您是保守型投资者，债券和货币基金的比例可提升至60% - 80%，股票和权益类基金占20% - 40%。想知道自己的风险承受能力是哪种类型吗？点右上角加微信，我给您发一份专业的风险测评问卷，帮您找到最适合的资产配置比例！
投资决策确实需要个性化方案。比如您近期有购房计划，那么资金的安全性和流动性就很重要，债券和货币基金的比例应相应提高；如果您是为了长期养老储备，那么可以适当增加股票和基金的配置，以获取更高的收益。我们会用三个步骤帮您定制家庭资产配置方案：第一步，了解您的家庭财务状况、投资目标和风险承受能力；第二步，根据您的情况，结合市场行情，为您挑选合适的股票、基金和债券；第三步，定期对您的资产配置进行评估和调整，确保其始终符合您的需求和市场变化。过去5年我们服务了1000+个家庭，上个月刚帮一位准备退休的客户，将他的资产配置调整为“40%股票基金 + 30%债券基金 + 20%银行理财 + 10%现金”，这样既能保证资产的稳健增长，又能满足他的日常开销和应急需求。
跟您说句实在话：家庭资产配置就像搭建一座金字塔，底部要稳（债券和货币基金），中部要实（股票和基金），顶部要尖（高风险高收益投资）。只有这样，才能在不同的市场环境下，实现家庭资产的保值增值。如果您也想为自己的家庭资产搭建一座稳固的金字塔，加微信，我给您看一些成功案例，再根据您的实际情况，为您量身定制一份专属的资产配置方案！
投资决策确实需要个性化方案。比如您近期有购房计划，那么资金的安全性和流动性就很重要，债券和货币基金的比例应相应提高；如果您是为了长期养老储备，那么可以适当增加股票和基金的配置，以获取更高的收益。我们会用三个步骤帮您定制家庭资产配置方案：第一步，了解您的家庭财务状况、投资目标和风险承受能力；第二步，根据您的情况，结合市场行情，为您挑选合适的股票、基金和债券；第三步，定期对您的资产配置进行评估和调整，确保其始终符合您的需求和市场变化。过去5年我们服务了1000+个家庭，上个月刚帮一位准备退休的客户，将他的资产配置调整为“40%股票基金 + 30%债券基金 + 20%银行理财 + 10%现金”，这样既能保证资产的稳健增长，又能满足他的日常开销和应急需求。
跟您说句实在话：家庭资产配置就像搭建一座金字塔，底部要稳（债券和货币基金），中部要实（股票和基金），顶部要尖（高风险高收益投资）。只有这样，才能在不同的市场环境下，实现家庭资产的保值增值。如果您也想为自己的家庭资产搭建一座稳固的金字塔，加微信，我给您看一些成功案例，再根据您的实际情况，为您量身定制一份专属的资产配置方案！
发布于2025-5-19 09:41 南京
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