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你好，追求长期稳定收益的指数基金组合，需以宽基指数为核心、行业指数为卫星、跨市场配置为补充，通过分散配置降低风险。
核心配置上，30% 沪深 300 指数覆盖大盘蓝筹，与 GDP 增速挂钩；20% 中证红利指数聚焦高股息股票，熊市抗跌性强；15% 标普 500 指数分散单一市场风险。卫星配置选低波动行业，15% 消费行业指数穿越周期能力强，10% 医药行业指数具备防御属性，10% 债券指数基金平衡股债波动。此外，配置 5%-10% 黄金 ETF，在股市暴跌时对冲风险。
操作上，每年底进行再平衡，当单一资产偏离目标比例 ±5% 时调仓。参考估值数据，宽基指数 PE 高于历史 70% 分位暂停加仓，低于 30% 分位加大投入。需坚持长期持有，避免短期频繁交易。这种组合兼顾稳健增值与低波动，适合 3 - 5 年以上的长期资金布局，也可根据个人风险偏好调整股债比例。
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发布于2025-5-15 16:21 北京
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