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您好，重点围绕风险收益比、策略一致性及市场适应性。
核心业绩对标应穿透表层收益率。除观察基金绝对收益率外，需将其与业绩比较基准（如中债综合财富指数）及同类基金排名进行三重对比。例如某短债基金近一年收益3.5%，若同期业绩基准上涨2.8%且同类排名前25%，说明超额收益能力稳定。但需警惕短期业绩异动，当季度收益突然跃升至同类前5%时，需核查是否通过信用下沉或杠杆放大获取收益，评估策略可持续性。
风险调整后收益指标是评估关键。使用夏普比率（每单位风险获得的超额收益）和卡玛比率（收益与最大回撤比）交叉验证。稳健类基金的夏普比率应持续高于1.5，卡玛比率不低于2.0。若某纯债基金近三年夏普比率从2.0降至1.2，可能反映其信用风险暴露增加或久期管理失效，此时需结合持仓分析判断是否调整配置。
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发布于2025-5-14 22:14
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