跟投组合里的基金要自己调整吗?多久调一次?
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跟投组合里的基金要自己调整吗?多久调一次?

叩富问财 浏览:169 人 分享分享

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您好,跟投组合里的基金并非完全不需要自己调整,但调整频率需根据市场和自身情况灵活把握,不宜过于频繁。


1.需调整的情况及原因
市场风格切换:当市场风格发生明显变化时,比如从成长股主导转为价值股主导,原本跟投组合中成长风格基金占比较高,可能就需调整,增加价值风格基金比重,以更好适应市场,获取收益。
基金表现不佳:若跟投组合中某只基金长期业绩跑输同类平均水平,且基金经理投资策略、能力存疑,就需要考虑将其调出,换入更优质的基金。
2.调整频率建议
一般来说,普通投资者每半年到一年对跟投组合进行一次全面评估和调整较为合适。市场短期波动是常态,过于频繁调整容易因操作失误增加成本,还可能错失反弹机会。

跟投组合需适时调整,但调整要谨慎、有依据。若你想获取更精准的组合调整建议,或想了解更多投资策略,欢迎右上角加微信,我会结合市场动态为您定制专属理财方案,助您实现财富稳健增长。

发布于2025-5-14 21:47

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