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您好，100万基金定投时，若基金持仓行业过度集中，通常建议进行调整。行业过度集中会使投资组合面临较大风险，因为单一行业的波动会显著影响整体收益。
行业集中风险剖析
当市场风格转变、政策调整或行业出现黑天鹅事件时，过度集中的持仓行业可能遭受重创。比如，若持仓大量集中在受政策严格监管的教培行业，行业政策突变后，相关基金净值会大幅下跌，导致定投收益锐减。而且行业具有周期性，若持仓行业处于下行周期，会拉长投资回本和盈利的时间。
调整策略与方法
可以通过分散定投不同行业的基金来降低风险。选择消费、科技、医药等不同领域的优质基金进行搭配，使投资组合涵盖多个行业，分散单一行业风险。同时，定期对持仓基金进行评估和调整，保持行业分布的均衡性。
基金持仓行业过度集中有风险，应及时调整。若您在基金定投方面有疑问，欢迎点击右上角联系我。
发布于2025-5-13 16:58
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