资深程经理
基金
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您好，100万基金定投时，若基金持仓集中度高，确实存在一定风险。持仓集中度高意味着基金资产大量集中在少数几只股票或某个行业上，这种投资策略虽可能带来高收益，但风险也不容小觑。
行业风险加剧
当持仓集中在单一行业时，一旦该行业遭遇政策调整、市场供需变化等不利因素，基金净值会大幅波动。比如，若基金重仓科技行业，而科技行业面临技术迭代风险或监管加强，基金收益会受到严重影响。
个股风险突出
若持仓集中在少数几只股票，个别股票的业绩下滑、财务造假等负面事件，会直接拖累基金表现。一旦重仓股出现问题，基金净值可能大幅下跌，给定投者带来较大损失。
基金持仓集中度高风险较大。若您在基金定投与持仓配置上有疑问，欢迎您点击右上角联系我。
发布于2025-5-13 16:52
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