长期持有基金,要跟着基金经理跳槽换基吗?
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长期持有基金,要跟着基金经理跳槽换基吗?

叩富问财 浏览:285 人 分享分享

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你好,长期持有基金时,遇到基金经理跳槽,不一定要跟着换基,先别着急做决定,要综合考虑新经理的背景、基金的状况以及自身的投资目标等因素,再做出理性的决策。可参考以下因素综合考虑:
新基金经理的情况:
从业经验:查看其是否有多年在不同市场环境下的投资经历,管理过的其他基金业绩如何。如果新经理履历优秀、过往业绩良好,有能力应对各种市场情况,那么可以先观察一段时间再做决定。
投资风格:了解新经理的投资风格是否与你契合,以及是否与原基金的风格一致。若新经理风格激进,与你追求稳健的目标不符,可能需要更换基金;但如果投资风格延续性较好,那么基金的投资策略和方向可能不会有太大改变,继续持有或许是个不错的选择。
基金本身的情况:
历史业绩:若这只基金长期业绩不错,说明其具有良好的投资策略和团队支持,即使基金经理更换,在原有的基础上,整体运营可能也不会受太大影响,可以考虑继续持有。但要是这只基金原本业绩就差强人意,新经理也没有明显优势,那么换基金或许是个明智的选择。
基金公司实力:大型基金公司通常拥有强大的投研团队和完善的风险管理体系,能够为基金提供有力的支持。即使基金经理跳槽,也能迅速找到合适的接任者,有效避免或降低不利影响。而小型基金公司可能在投研资源和人才储备方面相对薄弱,基金经理的变动对基金的影响可能较大。
自身的投资目标和风险承受能力:如果你的投资目标是长期稳健增值,且新经理的投资策略与你的目标相符,那么就没必要急于换基金。但如果新经理的投资风格与你的风险承受能力和投资目标不匹配,例如你是保守型投资者,而新经理投资风格激进,可能会使基金的风险水平超出你的承受范围,此时更换基金更为妥当。

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发布于2025-5-13 16:47 北京

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