投资决策确实需要个性化方案。对于基金新手来说,除了关注基金规模,还需要考虑基金的类型、风险等级、业绩表现等因素。我们会用三个“放大镜”帮您筛选基金:一是看基金的历史业绩,包括近一年、近三年、近五年的收益率以及同类排名;二是看基金经理的投资经验和管理能力,比如从业年限、管理过的基金数量和业绩等;三是看基金的持仓结构,了解基金的投资方向和行业配置情况。上个月有个客户,一开始只看基金规模买了一只小规模的新基金,结果业绩很差。后来我们帮他用这三个“放大镜”筛选了几只基金,组成了一个投资组合,现在收益已经很不错了。
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发布于2025-5-13 09:04 北京



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