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给高净值客户调基金定投配置，别太死板也别瞎折腾，得看市场脸色、政策风向和人生阶段，建议“季度微调+年度大检”，具体右上角微信咨询。
1. 季度微调：跟着市场波动“打补丁”
每季度瞅一眼估值和波动率，比如股基占比超配10%了，就减点仓转投债基；要是某行业被政策点名，比如教育股团灭，立马砍掉相关主题基金。像2021年教培新规一出，直接清仓中概教育基金，少亏30%+。
2. 年度大检：结合政策、人生需求“换血”
每年底复盘一次，政策变天就调仓，比如碳中和成主线，就加仓新能源基金；孩子留学、买房要用钱，就提前半年减仓转投货币基金。再比如退休在即，股基占比从50%降到30%，债基、REITs这类“收租神器”拉满。
3. 突发黑天鹅：该割肉时别犹豫
遇到股灾、战争这类极端行情，别硬扛，直接砍仓股基转投黄金、国债逆回购避险，等估值跌到地板价再杀回去抄底。
右上角加微信，咱再结合您资金安排、风险偏好，定制“灵活调仓+长期定投”组合，让资产配置更抗揍，收益稳稳跑赢通胀！
发布于2025-5-12 14:11
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