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1. 需求摸底,精准画像
先跟客户唠唠,搞清楚风险承受力、投资年限、收益小目标。比如稳健型客户,咱就多配点债基、货基,求个稳稳的幸福;激进型客户,股票型、混合型基金可以多整点,搏一搏单车变摩托。
2. 多元配置,分散风险
别把鸡蛋放一个篮子里!股基、债基、QDII基金按比例搭配,跨市场、跨资产分散风险。比如股基占60%博收益,债基30%稳后方,10%QDII全球撒网。
3. 动态调整,灵活应对
市场风云变幻,定期复盘,该调仓就调仓。比如股市涨嗨了,适当减仓保胜利果实;市场低迷时,定投加码,摊低成本。
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发布于2025-5-12 14:04

