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其次,明确家庭财务目标与风险偏好。短期目标如教育金可侧重稳健型基金,长期养老规划可增加权益类资产比例,同时用保险转移重大风险。我们的专业团队能为您量身定制方案,避免单一产品配置的局限性。
最后,关注动态调整策略。市场变化时需及时优化持仓,例如股债比例再平衡、保险保额检视等。我们提供全程跟踪服务,相比自助理财更能把握时机,减少情绪化操作。
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发布于2025-5-9 09:33

