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选基金投顾公司别只盯着“牌子响”，得重点抓资质、策略、团队、费率、风控这五点，否则容易被忽悠交智商税！具体右上角微信咨询，咱掰开揉碎了唠。
1. 牌照硬不硬？
先查它有没有证监会发的“基金投顾业务试点资质”，别被“XX财富”“XX理财”这种野鸡机构拿个基金销售牌照就忽悠了。就像买奶茶得认准有营业执照的，没证的都是路边摊，跑路风险大。
2. 策略实不实？
别被“年化20%+”这种画饼话术骗了，重点看它历史回撤控制、调仓逻辑、底层基金池透明度。比如某机构说主攻“固收+”，结果80%仓位在股票型基金，这不就是挂羊头卖狗肉？
3. 团队牛不牛？
投研团队背景得扒清楚，比如有没有CFA/CPA持证人、从业年限、历史业绩。要是团队清一色95后刚毕业小年轻，还敢给你管养老钱？
4. 费率透不透？
警惕“免费体验”“0服务费”的套路，重点看隐藏费用，比如交易佣金、调仓费、超额收益分成。有的机构表面收0.5%/年，但每季度调仓10次，每次多收你0.1%交易费，实际成本能飙到2%！
5. 风控严不严？
问清楚极端行情下如何止损，比如单只基金跌15%是否强制调仓，最大回撤红线设多少。别等账户亏30%了才反应过来，人家风控就是个摆设。
选投顾公司就跟挑对象一样，得看硬实力、看人品、还得防套路。右上角加微信，发你一份《基金投顾避坑指南》，手把手教你查备案、看持仓、算成本，别等踩雷了才来哭！
发布于2025-4-29 22:29
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