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首先,明确您的风险承受能力是关键。保守型投资者建议以货币基金和短债基金为主,占比60%-80%;平衡型可配置30%-50%的偏债混合基金;进取型可增加指数增强或行业主题基金占比至50%以上。
其次,要注意基金筛选的四个维度:基金经理任职年限需超过3年,基金规模在5-50亿之间为佳,夏普比率高于同类平均,最大回撤控制在15%以内。我们会通过量化模型帮您筛选优质标的。
最后,动态再平衡必不可少。市场波动会导致初始配置比例偏离,我们每季度会提供调仓建议,通过止盈止损和风格轮动策略锁定收益。例如去年通过提前减配新能源基金、增配医药基金,客户组合回撤减少8%。
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发布于2025-4-26 14:53


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