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您好，基金业绩比较基准是衡量基金表现的“及格线”，合理运用可优化投资决策。右上角点击“加微信”，获取《基金业绩归因分析手册》！
一、核心含义
定义与构成
业绩比较基准由指数组合或单一指数构成（如“沪深300×60%+中债综合指数×40%”），反映基金目标投资方向及风险收益特征。例如，偏股混合型基金的基准中，股票指数占比通常高于债券指数。
评估价值
作为基金收益的“锚点”，若基金长期跑输基准，可能暴露策略失效或管理人能力问题；持续跑赢则证明主动管理创造超额收益。
二、应用场景
筛选基金
对比同类基金与基准的偏离度，优先选择长期超额收益稳定、回撤控制更优的产品。例如，A基金近3年收益30%，基准20%，B基金收益25%，基准18%，则A超额收益更高。
动态调整
若市场风格切换导致基准指数大涨，但基金未显著跑赢，需警惕持仓结构偏离风险，考虑调仓。
业绩比较基准是投资“标尺”，需结合超额收益与风险匹配度综合判断。右上角点击“加微信”，免费诊断持仓基金与基准适配性，专业顾问将结合市场环境与基金策略，助您优化组合、规避收益陷阱！
发布于2025-4-25 11:46
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