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股票型基金的风险通常大于混合型基金。其高股票仓位特性使其净值波动更大，而混合型基金通过股债灵活配置可分散风险。
风险对比分析：
股票型基金风险特征：
高仓位暴露：股票型基金要求股票投资比例不低于80%，直接受股市波动影响。例如，当市场下跌时，基金净值可能大幅缩水，回撤幅度显著。
行业与个股集中风险：部分股票型基金聚焦特定行业或主题，若行业遇冷（如2023年科技板块调整），净值跌幅可能超过市场平均水平。
混合型基金风险优势：
股债灵活配置：混合型基金股票仓位可在0%-95%之间调整，基金经理可根据市场环境动态增减股票仓位。例如，在股市高估时降低仓位，转而增持债券以平滑波动。
风险分散效应：通过股债搭配，混合型基金的年化波动率通常低于股票型基金，最大回撤幅度更小，适合风险偏好中等的投资者。
股票型基金因高仓位特性风险更高，混合型基金则通过资产配置实现风险控制。若需根据个人风险承受能力定制基金组合，可点击右上角加微信，专业顾问将为您提供一对一咨询服务。
发布于2025-4-24 15:23
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