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发布于2023-5-4 09:53 温州
资深投资顾问
股票
从业3年 响应及时 经验丰富
1、什么是融资融券交易?
融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券（融资交易）或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。
2、融资融券息费是什么？
融资融券息费是证券公司为投资者提供融资融券服务而收取的报酬，包括：融资利息、融券费用、违约金等。投资者了结融资融券债务时，除了归还融资的欠款和融券的欠券外，还需偿还融资利息、融券费用等各类费用。
3、融资融券佣金如何分类？
融资融券交易佣金分为信用交易佣金和信用融资、融券、平仓交易佣金；信用交易包含：担保品买入/卖出、普通买入/卖出、信用买入/卖出；（因不同委托方式显示不同）信用融资、融券、平仓包含：融资买入、融券卖出、卖券还款、买券还券及平仓。（含专项类）
4、融券卖出申报价格有什么限制？
为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于其前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。融券期间，投资者通过其所有或控制的证券账户持有与其融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应当满足不低于最新成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。交易型开放式基金或经交易所认可的其他证券，其融券卖出不受本条前两款规定的限制。
5、融资买入一笔合约的负债由哪些部分组成？
（1）融资金额=融资买入证券价格×融资买入证券数量+融资合约费用
（2）融资合约利息=融资金额×融资利率（年利率）×实际融资天数/360
（3）融资合约费用：佣金、过户费（上海市场）
6、单笔融券负债由哪些部分组成？
（1）融券合约负债=融券卖出证券数量×融券卖出价格
（2）融券合约费用（利息）=融券卖出价格×融券数量×融券利率（年利率）×实际融券天数/360
如果您还想了解更多融资融券知识，也欢迎您来电咨询，期待成为您的专属投资顾问。
发布于2023-5-12 10:01 成都
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首席朱经理
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帮助1619 好评753 经验丰富
您好!很高兴为您解答
开通融资融券是有条件的，基本上可以格括为一类:
1、年满十八周岁;
2、股票交易时间满六个月;
3、融资融券开通前20个交易日日均资产不低于50万元。
我给大家介绍下融资融券，相比与普通账户，融资的券有一倍杠杆，还可以做空，这也是融资融券的优势，融资融券分两种交易，融资是看多的，市场行情看涨，投资者就比较喜欢融资交易，这样可以赚的更多，还有一种是融券交易，市场行情不景气的时候，我们就可以向券商借券，进行做空交易，等待股价下跌买入证券还给券商，这就是融资融券的简单介绍。
下面我介绍下融资融券的优缺点:优点:
1、资本成本较低。与股票的股利相比，债券的利息允许在所得税前
支付，公司可享受税收上的利益，故公司实际负担的债券成本一般低于股票成本。
2.可利用财务打杆。无论发行公司的盈利多少，持券者一般只收取固定的利息，若公司用资后收益主度、增
加的收益大于支付的债息额，则会增加股东财富和公司价值。
3、保障公司控制权。持券者一般无权参与发行公司的管理决策，因此发行债券一般不会分散公司控制权。
4、便于调整资本结构。
融资融券的缺点:
1、需负担比银行贷款更高的利息费用，目前一般的融资利率为5%，融券费率为8.5%，且两种利率亦会随着未来可能的加息而进一步上升;
2、需负担开立账户等固定性的手续费，并且由于融资融券涉及买入卖出两次交易，故佣金等普通交易费用支
出亦相应增加;
3、由于引入了财务杠杆，从而相应交易的盈亏亦同时被放大;四是融资做空的收益有限，但损失风险理论上
是无限大的，因为上涨空间是无限的;
4、对投资者的专业知识与投资分析要求较高。
以上就是关于“什么叫融资融券?怎么融资融券?”的介绍，有需要详细了解的朋友可以点我头像，一对一沟通。
发布于2023-5-16 09:30 武汉
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何经理
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从业3年 响应及时 服务贴心
融资融券是信用交易。
融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；融资买进证券称为“买多”。比如本身有50万资金，可以用自己的50万本金做抵押，向证券公司借50万资金，一共可以用100万资金买股票。用证券公司50万期间内是会向证券公司支付利息的。
融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；融券卖出称为“卖空”。比如本身有50万资金，可以用自己的50万本金做抵押，向证券公司借50万市值的股票，这50万市值的股票是可以直接卖出，后期需要偿还给证券公司相同数量的股票。
融资融券使用介绍
信用户开通后次交易日就可以正常使用了，以下是简单介绍：
第一步：划转担保品。也就是把普通账户的持股划转到信用账户，作为融资融券担保品，信用账户开户成功次交易日才可操作。如果普通户还有现金，是不能直接转入两融户的，需要出金再入金，所以如果普通三方存管和信用账户三方存管是同一个银行，会比较方便。
第二步：开仓。分为担保品交易和融资资金交易。为实现杠杆最大化，可以转入现金至信用户，先用融资买入或先融券卖出，再用自有资金买入，因为现金折算率为1，可以实现1倍杠杆。如果不想用高杠杆，先自由资金买入或者普通账户全仓买入再划转至信用户，综合下来预估杠杆在0.5倍上下。
第三步：平仓。这就有点复杂了
担保品卖出：只有在卖出证券无负债时，担保品卖出才能真正叫担保品卖出，系统标识为“担保品卖出”。卖出证券有负债时（如用融资资金买的），使用“担保品卖出”菜单效果与“卖券还款”菜单一样，虽然标识还是一样，但是该笔成交后是用于还款，偿还所卖券种本身合约。
卖券还款：以“还款”为目的；卖出所有款项优先偿还负债，卖有合约的证券优先偿还本合约负债，总之所有的款项都会还款。意思就是还完所有负债后剩余部分才能成为现金。
现金还款：现金来偿还融入的资金
买券还券：可以通过申报“买券还券”指令，买进和融券相同品种的证券，之后再在结算的时候偿还融券证券
直接还券：两种方式，将与融券相同品种的证券从普通证券账户向信用证券账户转入，或直接用信用证券账户买入与融券同品种的证券后，通过向证券公司交易系统申报直接还券指令
第四步：专项融券。专项融券是指把某个券源的一部分数量申请在一定时间内归自己专有。优点是：成本低，目前了解到的是2.99%。其次锁住券，期限内可以反复卖券。不足是：申请通过即计息，到期前不能还。部分券商专项融券设有门槛。
第五步：约券。没有自己想要的，足额的券源？约券搞起来，约券的来源一般是外部机构，需要t+1才能拿到券，成本一般比较高，部分券商约券有门槛。
发布于2023-6-1 11:04 重庆
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首席曾经理
股票
帮助9719 好评3809 从业3年
融资融券是股票市场中的一种投资方式，简称“融资融券交易”，它是指投资者通过证券公司提供的融资资金，同时利用自己持有的一定数量的股票作为抵押，进行证券交易的一种融资方式。具体来说，融资是指借入资金，以增加自有股份的数量，融券则是指借入他人的股票卖出，以期望在价格下跌后买进归还所借股票，从而获得利润。
融资融券的实际操作流程如下：
投资者需要在证券公司开通融资融券业务账户，并完成风险评估和个人身份认证等步骤。
投资者可以选择需要融资或融券的股票，然后根据证券公司的规定设置合适的融资融券比例。
证券公司会根据投资者的抵押股票价值和信用状况，给予一定的融资和融券额度，并按照相关利率收取融资利息和融券费用。
投资者可以根据自身的判断，对借入的资金和股票进行股票交易活动，以期获得盈利。
需要注意的是，融资融券是一项具有风险的投资行为，投资者应该了解相关知识和风险，选择适宜的证券公司和合理的操作策略，严格控制风险。另外，不同证券公司所提供的融资融券业务规则不完全相同，投资者在进行融资融券操作前，还需要仔细阅读和理解相关协议和风险提示。
发布于2023-6-1 11:09 苏州
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证券刘经理
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帮助9.9万 好评2322 从业10年+
融资融券是一种利用券商提供的资金或借入股票进行股票交易的方式。以下是关于融资融券的解释和满足条件的一般要求：
融资：融资指投资者向券商借入资金进行买入操作。具体满足融资的要求一般包括：
符合券商对投资资格的条件要求，如年满18岁，具有完全民事行为能力等；提供足够的抵押物作为质押品。抵押物可以是现金、股票、债券等；满足券商对融资额度和比例的限制；遵守相关的法律法规和券商要求。
融券：融券指投资者借入股票进行卖出操作。具体满足融券的要求一般包括：
符合券商对借券资格的条件要求；拥有足够的信用额度，以满足借出他人的股票数量要求；遵守相关的法律法规和券商要求。
需要注意的是，不同券商的融资融券业务规定和要求可能有所不同。因此，在参与融资融券交易之前，建议您仔细阅读券商提供的相关资料，了解他们的具体要求和限制。另外，为了避免风险，请确保具备足够的投资知识，并谨慎评估自己的风险承受能力。
发布于2023-9-26 13:40 长沙
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首席罗经理
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从业3年 行业top 服务贴心
融资融券很多投资者虽然听说过融资融券，但是还没有详细的了解过它，今天就和大家聊聊融资融券。
一、融资融券有什么用？
融资融券的本质其实是券商方便投资者投资的工具！它不会提供任何选股的方法，也不包含任何投资的策略，能够提供给投资者只有投资手段多样化与投资理念放大化。
举个实际操作的例子，每天股票市场上浮浮沉沉，总有一些股票价格被低估，也有一些股票价格被高估。如果你是个有着独特投资策略和选股逻辑的投资者，此时你看多一只股票，想要大举建仓，但是你钱不够，买的手数太少怎么办？没关系，券商可以借钱给你，但是这部分钱只能用来购买股票，到期归还本息就可以了。
如果你刚好特别“嫌弃”某只股票，觉得这只股虚有其表，但中国市场上又不允许做空个股，没事，券商也帮你想办法，它可以借你一些股票你先拿出卖掉，未来真如你所预测下跌的话，再低价把这支股票买回来还给券商就可以了，外加少量利息费用。
二、融资融券需要哪些条件？
首先进行融资融券操作时只能购买具有融资融券资格的股票，一般在交易软件上股票代码旁会有一个“R”或者“融”的标志。
融资融券办理条件
条件1.满足半年证券交易经历（中登公司记录的首笔股票成交开始计算）
条件2.满足前20日均50万账户资产（资产包括股票、现金、债券、基金等）
三、融资融券的利率
目前市场中最低的融资利率在【5%左右】，融券整体成本高于融资，对于券商来说属于风险业务，券源多的券商券源也有限。目前融券最低有2.99%起的券商（极少数券2.99%），整体融券成本在6%-10%为主。
四、融资融券开户流程
分为4类：自己对号入座
线下标准模式：本券商满足条件，办理时间约1-2小时。
线下非标模式：原券商资产认定证明办理，时间：最快一天
线上标准模式：办理时间40分钟左右，在家或办公室，最高效
线上非标准模式：原券商资产认定证明办理，线上开通，时间：最快一天
五、维持担保比例
证券公司借钱给你之后也需要一定的保证金维持比例，其计算公式为：
维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用总和）。
说得通俗点吧，维持担保比例=（自己的资产+借来的资产）/借来的资产，比如投资者有100万资产，通过融资融券再借来200万的资产，这时担保比例=（100+200）/200=150%。如果继续进行融资融券，总共借来的资产达到250万时，那担保比例就是140%。
一般而言，当比例达到130%，投资者就不能再融资融券了。此时若你借来的钱买的股票跌了，或者你借的股票卖空之后价格却涨了，系统就强行平仓了，那你的账面损失就成实际损失了。比例低于150%高于130%（含）时，券商会向投资者发送关注预警通知。
维持担保比例超过300%时，投资者才可以提取保证金中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
六、融资融券还有哪些衍生的操作？
既然融资融券是一项投资工具，那么除了看空看多股票以外，这项工具还有其他用途吗？当然是有的，它主要还有如下几个用途。
(1)融券日内交易
由于国内主要股票交易是采取的T+1制度，虽然这项制度大大降低了市场投机的可能性，但是也让投资者们很难单日锁定日内交易。比如某股民小王今天看准了一只股票，股票也很给力的直接涨停，小王心情也十分愉悦。但是股票第二天才能卖出，没办法小王只好忐忑的睡了一晚，结果第二天一开盘，这支股票跌停了，一来一回小王还亏了1个点。
这时融券日内交易就可以帮到小王了，当日通过普通买入再融券卖出，或者先融券卖出再普通买入的方式，就可以稳定锁定日内收益。
(2)分析市场情绪
每只股票的融资融券余额是可以查询得到的，这也侧面反映市场上有多少资金看多或看空这只股票，我们也可以从中得到一些市场情绪信息。 融资余额是市场通过融资买入这只股票后未偿还的金额，融券是市场通过融券卖出这只股票后未偿还的金额。
融资余额越大，且有持续增长势头，说明此股在市场上被大资金看好，值得投资。当融资余额由高位下来，也就是融资偿还额增加，说明短期该股票已经有见顶或回调要求，嗅觉敏锐和大资金在撤离，此时也是该抛出的时候。
融券则恰恰相反，融券余额越大且稳定增加，说明该股被看空的程度越大，不宜介入，如果融券余额持续减少，说明该股有见底信号。
发布于2023-11-9 14:06 贵阳
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元 经理
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帮助10万+ 好评328 入驻6年
两融账户开立利率一般标准在8%，每家证券公司营业部的融资融券利息差别都是很大的，建议两融账户提前预约客户经理办理。开立两融账户需要要带上身份证、银行卡去证券公司临柜办理。目前两融账户只能办理一个，建议您对比清楚后再进行办理。关于两融需要满足一定要求才能够办理的：
1、最近20个交易日内，证券账户日均资产不低于50万元
2、在证券市场中交易时间超180天以上
3、已开立实名普通证券交易账户
需要办理低佣金证券账户，随时可以咨询我办理！我司市场的竞争力根本不用说不怕您对比开户成本价佣金，开通融资融券账户可以享受4.99%的融资融券利率，期权1.7元一张！我司的快速交易通道可以免费使用！支持量化交易、网格交易！
发布于2023-12-29 09:17 无锡
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首席胡经理
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两融低利率就选刘经理。融资专项利率联系我4.8%。
您好，当前证券公司两融账户交易利率的标准值默认为8.35%，两融利率是可以根据资金量找证券公司进行协商沟通的，想要开通融资融券低利率的证券账户，可以在网上联系客户经理申请开户。两融业务的开通需要投资者满足一定的条件，并前往券商营业部进行申请和办理。两融信用账户目前一人只能办理一个账户，建议您考虑周全再选择券商办理开户。
融资融券是信用业务，开通两融需要同时满足以下的条件：
一、投资者需要在近二十个交易日的日均资金达到五十万以上
二、有半年的交易经验
三、您的风险承受能力在C4-积极型或以上
成本价佣金可以联系我，不看资金量！来就给申请！一对一专业服务，股票佣金成本价！期权手续费1.7元，融资融券利息5%以下，支持同花顺和通达信的登录！百万资金免费赠送快速交易通道、量化交易、网格交易等！
发布于2024-1-10 19:24 成都
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资深王经理
股票
帮助3.1万 好评822 从业5年
您好，融资融券是指投资者向证券公司提交担保物，借入资金买入标的证券或者借入标的证券卖出的交易方式。
融资和融券虽然经常一起出现，但其实是两个概念，不过核心都可以用一个字总结——“借”！
融资: 简单的理解，就是向券商借钱买股票。通常是一倍杠杆。比如你有10万元资金，券商给你10万元信用额度。那么，你总共可以买20万元的股票
融券:简单的理解，就是向券商借股票，但是借来的股票，必须立刻卖掉。这其实是一种做空行为。借的股票是要还的，如果股价下跌，低价买回来就赚了。如果股价上涨，高价买回来还给券商，就赔钱了
在开通后可以登录股票交易软件进行交易，这时选择“融资融券”，进入后必须提交担保品到个人账户，然后可以选择“融资买入”或者“融券卖出”，在到期日进行操作归还即可，融资买入即向证券公司融入资金进行交易，融券卖出即向证券公司借入券源进行卖出。
两融利率低至4.5%，持同花顺云智能、雪球、腾讯自选股、大智慧、通达信等第三方平台，支，欢迎随时咨询
发布于2024-2-21 18:54 天津
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晨经理
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帮助5.3万 好评991 入驻9年
融资融券是一种金融交易方式，它允许投资者通过借入资金（融资）或借入股票（融券）来进行投资操作。
具体来说，融资是指投资者向证券公司借入资金，用于购买股票或其他证券。而融券则是指投资者向证券公司借入股票并卖出，等待股价下跌后再买回归还。
要进行融资融券，投资者需要完成以下步骤：
1.开设专门账户：在证券公司开设独立的融资融券账户。
2.申请授信额度：根据自身情况申请相应的授信额度。
3.提交担保品：提供一定比例的担保品，如现金、股票或其他证券。
4.进行交易：在授信额度范围内，选择融资买入或融券卖出。
总的来说，融资融券可以为投资者提供更多的投资策略和增加市场流动性，但同时也伴随着较高的风险。因此，在决定是否进行融资融券之前，投资者需要充分了解相关的风险，并根据自己的风险承受能力谨慎操作。
以上就是我的解答，希望对您有帮助，如果有不明白的问题，可以加我微信帮你解惑。
发布于2024-3-28 14:23 广州
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