资深安老师
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申购灵活性：定开基金只能在规定的开放期内进行申购，错过开放期则需等待下一次。持有期基金在申购方面一般没有限制，只要基金的买入类业务正常开放，投资者可以随时买入。
赎回规则：定开基金只能在开放期内赎回，若错过开放期，就会自动进入下一轮封闭期，需等到再下一个开放期才能赎回。持有期基金只要投资者持有至约定期限后，就可以随时赎回，不同时间买入的份额会逐笔锁定、逐笔到期。
净值披露：定开基金在封闭期内每周公布一次基金份额净值，开放期内每个交易日公布。持有期基金在开放申购业务后每个交易日都会公布基金份额净值。
发布于2025-4-22 09:27 郑州
资深张顾问
股票
帮助8781 好评3958 从业4年
您好
持有期基金与定开基金核心区别对比
一、申购机制
随时申购：开放期内可随时买入，无时间限制
逐笔锁定：每笔申购单独计算持有期（如1年持有期基金，不同时间买入的份额分批到期）
二、 定开基金
仅能在每轮开放期内申购（如每年开放5-20个工作日），错过需等待下一轮
开放期内， 申购的份额统一进入下一封闭期
三、赎回机制
1、 持有期基金
到期自由赎回：持有期满后，可随时赎回已到期份额
2、 定开基金
限时赎回：仅在开放期内允许赎回，错过需等待下一轮开放期
批量赎回：开放期内赎回无单独持有期限制，但需在开放窗口内操作
四、流动性差异
1、 持有期基金
灵活性较高：持有期结束后可自由赎回，适合分批资金规划的投资者
逐笔解锁：不同时间买入的份额独立到期，降低集中赎回压力
2、 定开基金
流动性受限：封闭期内无法赎回，资金占用周期固定，需提前规划
集中操作风险：开放期赎回可能导致集中抛压，影响基金稳定性
五、净值披露规则
1、 持有期基金
每日披露：开放期后每个交易日公布净值
2、 定开基金
封闭期周披露：封闭期内每周公布一次净值，开放期内每日更新
六、适用场景
1、 持有期基金
适合人群：需要分批投资、希望持有期满后灵活赎回的投资者
平衡长期收益与流动性需求，降低短期操作风险
2、 定开基金
适合人群：能接受固定封闭期、追求稳定运作的投资者
避免频繁申赎干扰，提升基金经理长期策略执行效率
以上是我对您提出问题的简单回答， 您可添加我的微信咨询， 祝您生活愉快！
投资有风险， 入市需谨慎
发布于2025-4-22 09:43 杭州
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