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朋友说基金买的红利低波策略赚钱了，这是什么策略，我现在买会不会高点啊？

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朋友说基金买的红利低波策略赚钱了，这是什么策略，我现在买会不会高点啊？

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资深张经理

资深张经理基金

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您好！‌ 红利低波策略简单说就是“专挑分红高、股价稳的公司”，像银行、电力这些现金流稳定的行业容易入选，但‌现在买是不是高点得看两件事‌：①当前股息率有没有吸引力（比如某红利指数股息率5.2%，比十年国债收益率高1.8%，就算安全垫够厚）；②市场情绪是否过热（比如当红利指数成交额突然暴增3倍，往往要警惕回调）。上个月有位客户想追某红利基金，诊断发现其成分股中煤炭占比超40%且板块市净率已到近8年最高，我们建议用香港美元保单（年化6%）替代部分仓位，结果两周后红利指数回调5%，客户反而躲过一劫。想测您关注的基金估值水位？‌点右上角加我微信‌，发您《红利低波择时指标表》，10秒测出买卖信号！

选策略不能光看别人吃肉，得看自己碗里的菜合不合胃口：①如果您持有大量银行理财（收益2%-3%），用红利低波做收益增强确实合适；但如果您已经重仓周期股，再叠加红利策略反而会放大波动风险。②还要看成分股行业分布——比如某红利基金前三大行业是煤炭（35%）、银行（28%）、钢铁（15%），这种集中度遇上双碳政策调整就容易踩雷。我们专注低波策略研究5年，服务超2000+投资者，独创“三因子适配模型”：用股息率溢价率对比债券、用行业集中度预警政策风险、用波动率阈值匹配持有周期，再结合您的持仓结构，定制“核心红利+卫星成长”组合，确保高分红能吃透、回调时不扎心。

任何策略都有“鱼尾行情”风险！‌ 我这有基金投顾组合服务，通过“量化信号跟踪+极端估值预警”，帮您买在黄金坑、躲开泡沫区。比如当红利指数触及“过热指标”（股息率跌破近5年均值20%+融资买入额占比超15%），系统会自动推送减仓提醒。需要《红利策略实操手册》和行业轮动监控表？‌直接加我微信‌，免费送您智能估值工具，手把手带您吃透高分红资产的“买-持-卖”全周期节奏！

发布于2025-4-21 09:34

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深刘经理基金

帮助3749 经验丰富专业满分

您好！
红利低波策略指的是投资于股息率高且股价波动较小的股票，以此构建投资组合的一种策略。在这种策略下，企业稳定的盈利和慷慨的分红是核心考量因素，同时股价波动小、相对抗跌的特性也是重要的选择标准。通过这种投资方式，投资者期望在获取股息收益的同时，降低投资组合的净值波动，追求稳健的增长。

如何确定不是购买的高点？

要判断当前市场是否是购买的高点，我们需要对市场整体进行综合性评估。首先，查看对应指数的市盈率、市净率等估值指标，了解市场整体估值情况。如果这些指标处于历史的较低区间，那么市场整体不算高估，购买的风险相对较小。

其次，对行业和成分股进行分析，了解股票所属行业的景气度，如果行业发展趋势良好，企业盈利有支撑，那么即使当前价格略高，未来也可能存在上涨空间。反之，如果行业面临困境，那么当前的价格可能是阶段性的高点。

最后，参考历史走势也是重要的判断依据。观察该策略基金或对应指数的历史走势，结合当前价格位置以及成交量等指标，可以对未来趋势的延续性进行初步判断。

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发布于2025-4-24 18:13

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