听说核心-卫星策略适合普通投资者,什么是核心资产?什么是卫星资产?怎么搭配?
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听说核心-卫星策略适合普通投资者,什么是核心资产?什么是卫星资产?怎么搭配?

叩富问财 浏览:2733 人 分享分享

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核心资产通常是指业绩稳定、市值较大、行业地位稳固、具有较强竞争力和抗风险能力的资产,比如一些大盘蓝筹股对应的基金;卫星资产则是那些具有较高成长潜力但同时风险也相对较高的资产,像一些中小盘成长股基金、行业主题基金等。

对于搭配方面,一般核心资产占比可在 60%-80%,以保证投资组合的稳定性和基本收益;卫星资产占比 20%-40%,用于追求更高的收益。比如可以选择宽基指数基金作为核心资产,长期持有获取市场平均收益,再搭配一些热门行业如科技、医药主题基金作为卫星资产,把握特定行业的发展机会。不过在搭配时要根据自己的风险承受能力和投资目标来调整比例。

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发布于2025-4-15 13:48 免费一对一咨询

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核心-卫星策略是一种适合普通投资者的投资组合管理方法,旨在通过合理配置不同类型的资产来实现稳健的长期收益,同时追求超额收益。以下是对核心资产和卫星资产的定义及其搭配方法:

核心资产

核心资产是投资组合中占比较大的部分,主要目的是获取稳健的长期收益。核心资产通常包括以下几类:

宽基指数基金:如跟踪标普500指数、沪深300指数等的基金。ETF(交易型开放式指数基金):如追踪主要 市场指数的ETF。债券基金:如国债基金、企业债基金等,提供稳定的收益和较低的风险。卫星资产

卫星资产是投资组合中占比较小的部分,主要目的是追求高风险高回报的超额收益,同时起到分散风险的作用。卫星资产通常包括以下几类:

个股:选择具有高增长潜力的个股进行投资。主动管理型基金:由基金经理主动管理,追求超额收益的基金。行业或主题基金:如科技基金、新能源基金等,投资于特定行业或主题。搭配方法

确定核心与卫星的比例:

根据个人风险承受能力和收益目标确定核心资产和卫星资产的比例。一般来说,核心资产占比60%至90%,卫星资产占比10%至40%。风险承受能力较低的投资者可以选择核心资产占比更高,如90%;风险承受能力较高的投资者可以选择卫星资产占比更高,如40%。

选择具体资产:

在确定比例后,选择具体的核心资产和卫星资产。核心资产选择稳健的指数基金、ETF或债券基金;卫星资产选择高增长潜力的个股、主动管理型基金或行业主题基金。

动态调整配置:

根据市场变化和个人投资目标的变化,定期(如每季度或每半年)评估投资组合的表现,动态调整核心资产和卫星资产的配置比例。例如,当市场出现重大变化时,可以适度增加核心资产的比重以降低风险;当市场机会较多时,可以适度增加卫星资产的比重以追求更高收益。

通过合理搭配核心资产和卫星资产,投资者可以在降低整体风险的同时,追求更高的投资回报,实现稳健的长期收益目标。

发布于2025-4-15 14:38 渭南

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