分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
您好，基金费率主要包含认购费、申购费、赎回费、管理费和托管费等，计算方式各有不同。而基金收益的计算起始时间因基金类型而异。在投资基金时，了解这些内容能帮助你更好地规划投资。联系线上客户经理，能帮你精准计算各类基金费用，明确收益计算起始时间，助你做出更明智的投资决策。
基金费率的计算方法
1. 认购费：在基金发行募集期内购买基金时所支付的费用，计算公式通常为认购金额×认购费率。
2. 申购费：在基金存续期内购买基金时支付的费用。目前国内一般按净申购金额来计算申购费用，公式为申购费用=净申购金额×适用的申购费率，净申购金额=申购金额/(1+适用的申购费率) 。
3. 赎回费：投资者卖出基金份额时支付的费用，一般根据持有基金的时间长短来确定费率，计算公式为赎回金额×赎回费率。通常持有时间越长，赎回费率越低。
4. 管理费和托管费：管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费是基金托管人为托管基金资产而收取的费用。这两项费用通常按日计提，按月支付，计算方式为基金资产净值×管理费率/托管费率÷当年天数 。
基金收益的计算起始时间
1. 开放式基金：一般在基金申购成功并得到确认的次日开始计算收益。若在周一15:00前申购某基金，申购会在周一确认，收益从周二开始计算；要是在周一15:00后申购，申购则会在周二确认，收益从周三开始计算。
2. 封闭式基金：在募集期内购买，通常在基金成立日确认份额并开始计算收益；如果是在二级市场交易，则按照买入和卖出的成交价格来确定收益。
3. 货币基金：一般T日申购，T+1日开始计算收益；T日赎回，T+1日开始不计算收益。
以上就是我的专业解答，如果你在基金投资过程中对费率计算或收益计算起始时间还有疑问，欢迎点击右上角联系我一对一沟通。
发布于2025-4-3 22:11 北京
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
22508
电话咨询
咨询
