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从投资特性来看，债券的风险通常显著低于股票。债券的本质是债权凭证，具有固定的票面利率和到期还本付息的契约保障，尤其是国债和优质企业债，违约概率较低。而股票作为权益类资产，其收益完全取决于企业经营状况和二级市场波动，存在较大的不确定性。
具体来说，债券投资者主要面临利率风险和信用风险。利率上行会导致债券价格下跌，但持有到期仍可收回本息；信用风险则可通过选择高评级债券来规避。而股票投资者需承担市场系统性风险、行业周期风险、个股经营风险等多重因素影响，价格波动幅度可能达到20%-30%甚至更高。
从历史数据看，沪深300指数年化波动率约25%，而中债综合指数仅3%左右。当然，债券的预期收益也相对较低，近十年国债年均回报约3-4%，而股票可能达到8-10%。建议根据您的资金使用周期和风险承受能力进行配置，若追求稳健，可提高债券配置比例。
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发布于2025-4-3 11:37 武汉
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