指数基金和指数增强基金怎么选择?
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指数基金和指数增强基金怎么选择?

叩富问财 浏览:565 人 分享分享

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你好,若追求市场平均收益、偏好被动投资且费用敏感者,可选指数基金。它完全复制指数,成本低。若想获取一定超额收益、能接受稍高风险与较高成本,指数增强基金更合适。它在跟踪指数基础上,通过量化等策略争取超越指数表现,但可能因增强策略失效达不到预期。


指数基金和指数增强基金对比及选择要点
1.投资目标和策略:指数基金目标是紧密跟踪特定指数,按成分股权重配置,获取市场平均收益;指数增强基金则在跟踪基础上主动管理,试图超越指数收益。

2.风险特征:指数基金风险较稳定,依赖指数表现;指数增强基金因主动管理,风险可能更高。
3.费用方面:指数基金管理费较低,通常在0.5% - 0.8%左右;指数增强基金因主动策略,费用一般在1% - 1.5%左右。
4.收益预期:指数基金以获取市场平均收益为主;指数增强基金投资者期望超越指数收益,但实际受基金经理能力和市场情况影响。投资者可依自身风险偏好、收益预期等选择 。


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发布于2025-3-27 12:02 广州

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