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选择发起式基金需要注意什么？

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选择发起式基金需要注意什么？

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首席温经理

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你好，选择发起式基金要注意：一是关注基金公司实力，实力强的公司投研能力更有保障。二是看基金经理，优秀经理管理经验丰富、业绩更优。三是留意基金的投资方向和策略，是否符合市场预期与自身需求。四是考察成立后的业绩表现，而非仅看发起时的承诺。

选择发起式基金时，您应当注意以下几个关键点:
1.基金管理人的背景与实力:了解发起人(通常是基金管理公司、其股东或高管)的资质和历史业绩。发起人自身的投资行为可以反映他们对基金未来表现的信心。
2.发起资金及持有期限:发起式基金要求发起人认购一定金额并承诺持有至少三年，这有助于增强投资者信心，因为这意味着发起人与投资者的利益是捆绑在一起的。
3.基金规模与清盘风险:发起式基金成立门槛较低，但如果在合同生效三年后资产净值低于2亿元人民币，则该基金可能会被自动终止0(清盘)。因此，在投资前应考虑基金规模以及可能面临的清盘风险。

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发布于2025-3-23 18:25 广州

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资深吴经理股票

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选择发起式基金时有以下要点需要注意：
首先是基金公司实力。发起式基金需要基金公司等主体自掏腰包认购一定金额并锁定三年，所以应选择实力强、信誉佳的基金公司。实力雄厚的公司在投研团队、风险管理等方面更有优势，能为基金运作提供有力支持。
其次关注基金经理。优秀的基金经理有丰富经验和良好业绩，你可以考察其过往管理基金的表现，了解其投资风格和策略，比如是倾向价值投资还是成长投资，看是否与自己的投资理念相符。
然后留意投资方向。明确基金主要投资于哪些行业或资产，分析这些领域的发展前景。新兴行业潜力大但波动也大，传统行业相对稳定。要确保投资方向符合自己的风险承受能力和投资目标。
接着看基金规模。虽然发起式基金成立门槛低，但规模过小可能面临清盘风险，且操作灵活性受限；规模过大则可能影响收益。可以选择适中规模的基金。
最后，要查看封闭期。发起式基金通常有封闭期，在封闭期内无法赎回，所以要根据自己的资金使用计划来选择合适封闭期的基金，避免资金流动性不足给自己带来不便。

发布于2025-3-23 18:47 广州

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